Vous souhaitez louer un coffre-fort à des fins professionnelles ? C’est possible chez CitySafes. Nous avons cependant besoin de certaines informations complémentaires afin de pouvoir conclure un contrat. En vertu de la loi Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), nous sommes tenus de vous poser, en votre qualité de représentant d’une entreprise, quelques questions supplémentaires. La réponse à ces questions nous permet de réduire les risques de louer un coffre à des organisations criminelles qui utiliseraient nos services pour des activités illégales. Nous devons donc être informés de :
Nous vous expliquons ci-dessous en quoi consistent ces questions et comment y répondre. Si vous avez d’autres questions sur ces sujets ou sur la manière d’y répondre, veuillez nous envoyer un e-mail à info@citysafes.be
Avec une déclaration UBO, vous nous donnez un aperçu des personnes qui ont un intérêt de 25% ou plus dans votre entreprise. Cet intérêt peut prendre la forme d’actions ou de droits de vote pour révoquer ou nommer l’organe de gestion ou de surveillance. En fonction de votre forme d’organisation, il peut s’agir de différentes personnes.
Que devez-vous indiquer selon votre organisation ? :
Entreprise individuelle ? Vous êtes partie prenante à 100%. Complétez vos données personnelles, signez la déclaration et renvoyez-la-nous.
SNC ou SC ? Il y a plusieurs parties intéressées. Complétez dans la déclaration les données personnelles de toutes les personnes ayant un intérêt de 25% ou plus. Faites signer la déclaration par au moins un des partenaires/associés gérants et renvoyez-nous la déclaration.
SRL, SA ou coopérative ? Indiquez dans la déclaration les données personnelles de toutes les personnes ayant un intérêt de 25 % ou plus. Signez la déclaration et renvoyez-la-nous. La signature d’un seul bénéficiaire effectif est suffisante.
Association ou fondation ? Votre association ou fondation n’a-t-elle pas de propriétaire(s) effectif(s) ayant une participation de 25 % ou plus, mais seulement des administrateurs ? Vous devez alors déclarer ces administrateurs comme étant les bénéficiaires effectifs. La signature d’un des administrateurs est suffisante.
Organisme gouvernemental ou institution financière réglementée ? Il n’est pas nécessaire de préciser le(s) bénéficiaire(s) effectif(s). L’organisation est supervisée par le gouvernement ou les régulateurs belges. Signez la déclaration et renvoyez-la-nous.
Attention :
L’organisation n’est jamais la partie prenante finale, il s’agit toujours de personnes physiques de votre organisation.
Détermination du pourcentage d’intérêts.
Nous vous demandons de remplir le pourcentage d’intérêts direct et indirect. L’intérêt direct signifie qu’une personne physique est actionnaire de votre société ou dispose elle-même des droits de vote pour nommer ou révoquer l’organe de gestion ou de surveillance de votre société. Un intérêt indirect signifie qu’une personne physique, par l’intermédiaire d’une autre organisation, a un tel intérêt dans votre entreprise. Nous fournissons ci-dessous quelques exemples :
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Exemple 2 : votre organisation fait partie d’une société holding ou d’une fondation. La société holding détient 100% (en actifs) de votre organisation. Votre entreprise fait-elle partie de plusieurs holdings ou fondations ? Nous devons être informés des personnes physiques ayant les intérêts « les plus élevés », ou « les plus hauts dans l’arbre organisationnel » de votre organisation. Dans cet exemple, les deux parties prenantes ont un intérêt indirect de 50%. | ||
Exemple 3 : deux fondations ou sociétés holding détiennent toutes deux 50 % des parts de votre entreprise. Deux parties prenantes ultimes de la holding X détiennent chacune 50 % des intérêts de la holding X. Ces deux personnes ont donc chacune une participation de 25 % dans votre société. Dans la holding Y, la première personne détient 75 % des actions de la holding Y et la deuxième personne en détient 25 %. Cela signifie que la première personne de la holding Y a un intérêt indirect de 37,5 % (50 % × 75 % = 37,5 %) dans votre entreprise. La deuxième personne de la holding Y détient également une participation indirecte de 12,5 % dans votre société. Ce chiffre est inférieur au seuil de 25 %. Vous ne notez donc sur la déclaration que les personnes une et deux de l’exploitation X et la personne une de l’exploitation Y. |
Dans la « déclaration d’activités », vous devez décrire les activités de votre entreprise et la manière dont vous utiliserez le coffre-fort pour soutenir ces activités. Nous donnons quelques exemples ci-dessous.
Vous possédez une étude notariale : le travail de mon étude consiste à préparer des actes notariés, tels que des actes d’hypothèque, et à enregistrer des testaments. Pour les clients qui le désirent, nous conservons pour eux une copie de l’acte. Nous conservons ces copies en toute sécurité dans un coffre-fort chez CitySafes.
Vous avez un commerce automobile : nous achetons et vendons des voitures. Pour éviter le vol des voitures en notre possession, nous conservons en tout temps les papiers de ces voitures dans un coffre chez CitySafes.
Vous traitez des pièces de valeur : nous achetons des pièces de valeur auprès d’un réseau de monnayeurs et les revendons aux particuliers. Nous ne voulons pas laisser ces pièces dans nos locaux, car nous avons déjà été cambriolés. Par conséquent, nous voulons stocker les pièces que nous avons en stock dans un coffre-fort chez CitySafes.
Prenez rendez-vous dans l’agence de votre choix. Vous pourrez y voir les différents formats de coffres et vérifier celui qui vous convient le mieux. Vous pouvez y placer vos biens directement durant cette première visite.
Vous pouvez également appeler le 02 486 70 00 si vous préférez parler à un membre du personnel.
Avez-vous des questions ou souhaitez-vous d’abord voir notre salle des coffres ? Pour vous donner les meilleurs conseils en fonction de vos besoins, nous vous proposons de visiter sans engagement une de nos agences. Nos collaborateurs prennent le temps de répondre à vos questions et d’évaluer avec vous les différentes possibilités.
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Pour plus d’informations, appelez le 02 486 70 00 ou laissez vos coordonnées en utilisant le formulaire ci-dessous, et nous vous appellerons dans un délai d’un jour ouvrable pour répondre à vos questions.
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